Polisy typu unit-link – co to takiego?

Podatki, spadek, opłaty

Inwestycja w produkt unit-link pozwala także na uniknięcie podatku od spadku i darowizn. Wypłacane świadczenie z ubezpieczenia nie podlega podatkowi spadkowemu, a więc spadkobiercy nie będą musieli dochodzić swoich praw w długotrwałym postępowaniu spadkowym.

W przypadku polis o charakterze inwestycyjnym występuje również brak obowiązku zapłaty podatku od spadków i darowizn przy zmianie ubezpieczającego (osoby dysponującej środkami zgromadzonymi w trakcie trwania umowy) jako strony umowy ubezpieczenia.

Podatkowi nie podlega także nieodpłatne przekazanie innej osobie części lub całości praw przysługujących ubezpieczającemu.

W przypadku dokonywania konwersji (przenoszenie całości lub części zainwestowanych środków między funduszami, w zależności od sytuacji na rynku papierów wartościowych oraz preferencji Uczestnika) w ramach polisy unit-link nie zapłacimy ani grosza do Urzędu Skarbowego! Gdyby inwestor samodzielnie „skakał” między funduszami, musiałby płacić podatek przy każdej takiej zmianie.

Przytaczaną wadą takiej polisy inwestycyjnej jest ponoszenie często większych kosztów za zarządzania portfelem funduszy niż w przypadku tradycyjnego inwestowania oddzielnie w poszczególne fundusze.

• Bez opłat
  2014-03-13 21:45 czwartek ~Łukasz | [+] odpowiedz
  Odzyskamy Twoje pieniądze, bez kosztów wstępnych! Żadne 1200zł opłaty jak w innej, "renomowanej kancelarii". Napisz, otrzymasz wszelkie informacje. kancelariavanhagen@gmail.com www.oddaj... czytaj dalej »
• Unit linked (1)
  2010-01-09 04:40 sobota ~error | [+] odpowiedz
  Polisy unit linked mają zasadniczą wadę - opłaty likwidacyjne, ale i na to znaleziono sposób. Jeśli chcesz sprzedać swoją polisę zajrzyj na htpp://www.sprzedajpolise.pl
  Zobacz odpowiedzi (1)
• Coś przespałem (1)
  2009-11-02 13:48 poniedziałek ~Marek | [+] odpowiedz
  Co ma wspólnego ten felieton o polisach typu unit-link z OFE?
  Zobacz odpowiedzi (1)
• Ranking Fudnuszy Emerytalnych
  2009-10-21 11:15 środa ~Maciej | [+] odpowiedz
  Najbardziej wartościową informacją jest stopa zwrotu od początku trwania funduszy czyli od 1999 roku. Bardzo dobrze pokazuje ona jak prosperowały firmy naszymi pieniędzmi w ciągu tych 10 lat. Każdy mo... czytaj dalej »