Czy każdy z nas jest urodzonym inwestorem? Dla kogo jaka strategia?

Jak określić własny profil inwestycyjny? (na podstawie publikacji portalu korba.pl)

1. Podaj wiek
A. Do 35 lat
B. od 40 do 50
C. Powyżej 50

2. Dlaczego inwestujesz?
A. Chciałbym, żeby za 20 lat było mnie stać na zwiedzanie świata.
B. Myślę o kupnie domu za kilka lat.
C. Chciałbym mieć rezerwę na uzupełnienie emerytury.

3. Czy jesteś w stanie zaakceptować okresowe spadki, przy założeniu, że w długim terminie dużo zyskasz?
A. Tak.
B. Raczej tak.
C. Nie, wolałbym chronić swoje oszczędności.

4. Czy jesteś w stanie zapomnieć na jakiś czas o swoich oszczędnościach wpłaconych do funduszu?
A. Tak, mam inne rezerwy gotówki.
B. Tak, jeżeli nie wydarzy się nic niespodziewanego.
C. Wolałbym nie zamrażać gotówki - nigdy nie wiadomo, kiedy się przyda.

5. Możesz zyskać w ciągu roku 20 %, ale możesz też tyle samo stracić.
A. Warto zaryzykować.
B. 20 % starty to dużo. Może zainwestowałbym tylko połowę oszczędności?
C. To za duże ryzyko.

6. Jak długo chcesz inwestować?
A. Do roku.
B. Do 3 lat.
C. Od 5 do 10 lat lub nawet dłużej.

7. W jakim stopniu znasz zasady inwestowania w jednostki funduszy?
A. Bardzo dobrym, o funduszach wiem wszystko.
B. Znam różnice między funduszami.
C. Nie mam żadnej wiedzy na ten temat.

Większość odpowiedzi A:
Jesteś młody, dynamiczny, wiesz, że bez ryzyka trudno liczyć na duży zysk. Nie stronisz więc od postawienia wszystkiego na jedną kartę, wiedząc, że możesz również stracić. Najbardziej pasuje do Ciebie strategia funduszy akcyjnych. Zwłaszcza, jeśli zamierzasz oszczędzać przez wiele lat.

Większość odpowiedzi B:
Jesteś osobą nastawioną na zyski, ale nie masz ochoty za dużo stracić. Najbardziej pasuje do Ciebie strategia funduszy zrównoważonych. Możesz też sam podzielić swoje oszczędności między fundusze akcyjne i np. stabilnego wzrostu.

Większość odpowiedzi C:
Przestałeś już być ryzykantem. Chcesz, aby twoje oszczędności były bezpieczne i nie traciły na wartości np. w wyniku inflacji. Zysk stawiasz na drugim planie. Najbardziej pasuje do Ciebie strategia funduszy bezpiecznych, inwestujących w bony skarbowe i obligacje.

Alicja Szakiel